Claves para presupuestar: Ten una meta
Una vez un cliente me dijo: «Odio hacer presupuestos… Siento que es solo un montón de adivinanzas y hojas de cálculo».
Y lo entiendo. Hacer presupuestos tiene mala reputación. Principalmente porque la gente lo trata como recortar gastos o apretarse el cinturón, en lugar de como un puente entre donde estás y donde quieres estar.
La mayoría de los dueños de pequeñas empresas no lo están haciendo mal. Simplemente están haciendo presupuestos sin dirección. Y sin una meta, tu presupuesto no significará nada, serán solo números en una pantalla.
Crea un presupuesto que refleje tus prioridades
La pregunta que le hago a cada cliente antes incluso de abrir una hoja de cálculo es: ¿Qué quieres que este negocio haga por ti?
¿Quieres más tiempo? Entonces presupuesta para delegar.
¿Quieres escalar? Entonces presupuesta para marketing y adquisición de clientes.
¿Quieres estabilidad? Entonces presupuesta para una reserva o una nueva fuente de ingresos.
Hacer presupuestos con esta mentalidad se trata de mover la aguja hacia una visión específica del mundo y darte permiso para decir «no» a las cosas que no se alinean con ella.
Tuve una clienta que no paraba de gastar dinero en cada evento de networking y curso en línea que se le presentaba. Cuando trazamos su meta real (jubilarse de su trabajo a tiempo parcial y enfocarse en su negocio freelance a tiempo completo), nos dimos cuenta de que ninguno de esos gastos la acercaba a eso. Redirigimos ese dinero hacia un acercamiento dirigido a clientes y le conseguimos un contrato de retención en 6 semanas.
Cuando tu presupuesto se basa en metas, se convierte en un reflejo de lo que más valoras.
Piensa en fases
Digamos que tu meta a cinco años es convertirte en la empresa líder de limpieza residencial en el Sureste. Ahora mismo, tienes una ubicación.
Intentar saltar de aquí a allá en 12 meses probablemente no es realista. Pensar en fases te ayuda a mantenerte ambicioso y con los pies en la tierra, haciendo que las grandes metas se sientan más alcanzables.
- ¿Cómo se ve el éxito este año para preparar el crecimiento del próximo año?
- ¿Cuántos ingresos necesitas para alcanzar la meta de esta fase?
- ¿Qué capacidad debe construirse hoy para soportar la demanda futura?
Trabaja hacia atrás
Una vez que tus metas estén claras, ahora construimos el presupuesto.
La mayoría de la gente empieza con sus ingresos actuales y trabaja hacia adelante. Yo prefiero lo contrario: empieza con la meta y pregunta: «¿Qué tendría que ser cierto para llegar allí?»
Digamos que quieres contratar a un gerente de operaciones a tiempo completo para el tercer trimestre. Eso requerirá una serie de decisiones financieras específicas que comienzan ahora:
- ¿Cuánto costarán su salario, beneficios y proceso de incorporación?
- ¿Necesitas aumentar los ingresos para cubrir esto?
- ¿Qué inversiones necesitan cambiar para hacer espacio para ese aumento?
- ¿Qué hitos necesitas alcanzar en el primer y segundo trimestre para mantenerte en el camino?
Así es como se ve hacer un presupuesto con una meta en mente. Cada número se conecta a una decisión que te acerca a donde quieres estar.
Deja que la meta sea tu brújula interna
Cuando llegas a una encrucijada, tu presupuesto se convierte en tu filtro para tomar decisiones. Te da el contexto para preguntar si una acción específica te está empujando en la dirección correcta.
Si no, te ofrece la confianza para dejar esa acción a un lado. Te permite ser menos reactivo y más alineado con tus estrategias a largo plazo.
Un presupuesto bien fundamentado es intencional y orientado a la acción, ofreciendo una claridad que pocas otras cosas pueden. Esta claridad es la razón por la que construir presupuestos basados en metas es tan importante para mí, y por qué creo que tú deberías dedicar tiempo a crear uno propio.
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Dan tiene más de 25 años de experiencia ayudando a empresas a mejorar y optimizar sus operaciones. Combina su experiencia en análisis y planificación financiera para resolver problemas y ayudar a los clientes a aumentar la rentabilidad.