Empieza con la ganancia neta
La ganancia neta es el ingreso del negocio después de los gastos comerciales ordinarios y necesarios. Puedes ingresarla directamente o dejar que la calculadora reste los gastos del ingreso bruto.
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Calculadora de Impuestos sobre el Trabajo por Cuenta Propia
Ingresa tu ganancia neta del trabajo por cuenta propia y estima el impuesto regular del Anexo SE para una persona. El impuesto sobre la renta y el Additional Medicare Tax no están incluidos.
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TUS INGRESOS
Calcula el impuesto sobre las ganancias de tu negocio propio.
Los resultados se actualizan a medida que escribes usando el método federal regular del Anexo SE.Suma la casilla 3 de todos los W2 para esta persona. Esta es una estimación por persona, así que combina la ganancia neta de todos los negocios de esa persona.
Solo una estimación regular del Anexo SE. Excluye el impuesto federal y estatal sobre la renta, los créditos, las retenciones y el Impuesto Adicional de Medicare. Los montos reservados son promedios de año completo a partir de enero. No son pagos completos del Formulario 1040-ES.
TU ESTIMACIÓN
Ingresa tus ingresos para ver el desglose de impuestos.
Los montos del Seguro Social, Medicare, trimestrales y por pago aparecerán aquí al instante.
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Asistente de planificación fiscal
Pregunta sobre la estimación, los pagos trimestrales o qué hablar con un profesional de impuestos.
El cálculo federal
El impuesto de autoempleo financia el Seguro Social y Medicare.
Los empleados dividen estos impuestos con un empleador. Las personas que trabajan por cuenta propia generalmente pagan ambas porciones a través del Anexo SE cuando sus ganancias netas alcanzan el umbral de presentación.
Aplica el factor del 92.35 por ciento
El método regular del Anexo SE generalmente multiplica la ganancia neta del autoempleo por el 92.35 por ciento para determinar las ganancias netas sujetas al impuesto.
Divide el Seguro Social y Medicare
El Seguro Social se aplica hasta la base salarial anual después de los salarios W2 elegibles. Medicare generalmente se aplica a todas las ganancias netas del autoempleo.
Calendario de pagos de 2026
El impuesto federal estimado generalmente se paga cuatro veces al año.
Estas son las fechas del año calendario del IRS para el Formulario 1040-ES. Su pago estimado completo puede incluir el impuesto sobre la renta y otros montos más allá del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia mostrado arriba.
Conserva más de lo que ganas
Deducciones comunes para hablar con un profesional de impuestos
Buenos registros pueden ayudarte a reclamar deducciones comerciales legítimas y a entender qué gastos reducen las ganancias comerciales frente al impuesto sobre la renta.
Gastos comerciales ordinarios
Suministros, software, servicios profesionales, publicidad y otros costos ordinarios pueden reducir las ganancias del Anexo C cuando califican.
Oficina en casa
Un espacio utilizado regular y exclusivamente para el negocio puede calificar bajo el método simplificado o el de gastos reales.
Millas de negocio
El millaje de negocio elegible puede ser deducible usando la tarifa estándar por milla o los gastos reales del vehículo.
Seguro médico
Algunas personas que trabajan por cuenta propia pueden deducir las primas elegibles del seguro médico, sujetas a las reglas de ingresos y cobertura.
La mitad del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Generalmente, puedes deducir la porción equivalente al empleador del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia al calcular el ingreso bruto ajustado.
Contribuciones para la jubilación
Las contribuciones a SEP IRA, SIMPLE IRA y 401(k) individuales pueden reducir el ingreso imponible cuando se cumplen las reglas de elegibilidad.
Convierte el estimado en un hábito
Dale al dinero de los impuestos su propio lugar.
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Fuentes y suposiciones
Basado en la hoja de trabajo federal, no en una tasa abreviada.
La calculadora sigue el método federal regular de la Publicación 505 del IRS: multiplica la ganancia esperada del trabajo por cuenta propia por el 92.35 por ciento, aplica el 2.9 por ciento de impuesto de Medicare y aplica el 12.4 por ciento de impuesto de Seguro Social hasta la base salarial anual restante después de los salarios elegibles.
No calcula el impuesto federal o estatal sobre la renta, el impuesto adicional de Medicare, los créditos fiscales, los pagos de puerto seguro, las retenciones, las reglas especiales para agricultores o clérigos, ni todos los ajustes del Anexo SE.
Preguntas sobre el impuesto de autoempleo
Generalmente, sí, si tus ganancias netas combinadas de trabajo por cuenta propia alcanzan los $400 o más. Las ganancias de trabajos secundarios pueden estar sujetas al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia incluso si también tienes un trabajo regular.
Los salarios del Seguro Social del Formulario W2 casilla 3 usan parte o la totalidad de la base salarial anual del Seguro Social. Suma la casilla 3 de todos los W2 para la persona que se está estimando. El impuesto de Medicare no tiene el mismo límite salarial.
No. El resultado estima solo las porciones estándar del Seguro Social y Medicare del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. El impuesto federal y estatal sobre la renta, los créditos, las retenciones y el impuesto adicional de Medicare no están incluidos.
Podrías deber una multa por pago insuficiente si no pagas suficientes impuestos durante el año. El Formulario 1040-ES ayuda a calcular los pagos completos de impuestos estimados, y los asalariados podrían aumentar las retenciones de W2 en su lugar.
No. Es una estimación educativa que utiliza reglas federales simplificadas. Un profesional de impuestos calificado puede revisar tus ingresos completos, estado civil para efectos de la declaración, deducciones, créditos y obligaciones estatales.
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