Si vendes en Etsy, casi cada dólar que gastas en el funcionamiento de tu tienda es potencialmente deducible, incluyendo la tarifa de publicación de $0.20, la cartulina que incluyes en un envío y el kilometraje que conduces hasta la oficina de correos. El problema es que el IRS solo se preocupa por los gastos que realmente puedes documentar, y el estado de cuenta del vendedor de Etsy no te proporciona un resumen limpio listo para impuestos.

Reclamar estas deducciones requiere extraer los informes correctos de tu panel de control de Etsy y separar tus finanzas desde el primer día.

¿Qué gastos de Etsy son deducibles?

La regla del IRS es sencilla: un gasto comercial debe ser ordinario y necesario para tu negocio. Ordinario significa común en tu línea de trabajo (un joyero que compra anillas de unión). Necesario significa útil y apropiado (una luz de anillo para fotos de productos). No tiene que ser indispensable.

Dos preguntas deciden si puedes tomar deducciones.

¿Eres un negocio o un pasatiempo? Si vendes ocasionalmente y no buscas obtener ganancias, el IRS considera tus ingresos de Etsy como ingresos de pasatiempo. Para los años fiscales 2018 a 2025, los gastos federales de pasatiempo no fueron deducibles, aunque los ingresos de pasatiempo sí eran gravables.

Consulta la guía actual del IRS antes de aplicar esta regla a años fiscales posteriores. Administrar la tienda como un negocio, con una cuenta separada, contabilidad, marketing y un motivo de lucro, ayuda a respaldar las deducciones del Schedule C.

¿Están tus finanzas separadas? Mezclar gastos personales y comerciales puede dificultar el respaldo de las deducciones y la finalización de la contabilidad. Una cuenta de cheques comercial dedicada es la base. Cada pago de Etsy llega allí, cada compra de suministros sale de ella, y tu categorización de fin de año es más fácil de revisar.

Registros que debes guardar durante al menos tres años:

• Recibos y facturas de cada compra (una foto de un recibo en papel está bien)
• Estados de cuenta de la cuenta comercial, incluyendo transacciones con tarjeta
• Estados de cuenta mensuales de Etsy (descargables como CSV desde Shop Manager → Finances)
• Un registro de kilometraje con fecha, propósito y millas para cada viaje de negocios
• Recuentos de inventario de fin de año si vendes productos físicos

¿Qué tarifas de la plataforma Etsy pueden deducir los vendedores?

Para los vendedores de Etsy que operan como un negocio, las tarifas de la plataforma Etsy son generalmente deducibles cuando son ordinarias, necesarias y documentadas. El truco es saber dónde aparecen, porque se deducen antes de tu pago. Si solo rastreas los depósitos, estás subestimando tanto los ingresos como los gastos.

Tarifas estándar de Etsy que corresponden al Schedule C como "Commissions and fees" o "Other expenses":

• Tarifas de publicación: $0.20 por artículo publicado, cobradas de nuevo cada cuatro meses o cuando el artículo se vende.
• Tarifas de transacción: 6.5% del precio del artículo más el envío y el envoltorio de regalo.
• Tarifas de procesamiento de pago: varían según el país; en EE. UU., 3% + $0.25 por transacción a través de Etsy Payments.
• Tarifas de Offsite Ads: 12% o 15% del total del pedido cuando una venta proviene de un anuncio de Etsy colocado en Google, Facebook o Pinterest.
• Etsy Ads (Promoted Listings): el presupuesto diario que establezcas, facturado mensualmente.
• Suscripción a Etsy Plus: $10/mes si la usas.
• Tarifas de conversión de moneda: 2.5% cuando los compradores pagan en una moneda diferente a la de tu publicación.

Descarga el CSV mensual de tu cuenta de Etsy y suma la columna de tarifas. Ese número, no el depósito, es lo que tus registros deben reflejar.

¿Cómo deben deducir los vendedores de Etsy los materiales, suministros e inventario?

Aquí es donde los vendedores de Etsy suelen confundirse más, porque los materiales se tratan de manera diferente a los suministros de oficina en una declaración de impuestos.

El Costo de Bienes Vendidos (COGS) cubre los materiales que se utilizan en los productos que realmente vendiste durante el año. La arcilla, el esmalte y las cocciones de horno de un alfarero son COGS. El alambre de plata, la cadena y los broches de un joyero son COGS. El COGS se calcula como: inventario inicial + compras durante el año − inventario final. Reduce los ingresos brutos directamente en el Schedule C, Parte III.

El gasto en suministros cubre los consumibles que no forman parte del producto terminado, como empaques, materiales de envío, herramientas que se desgastan y suministros de limpieza para el estudio. Estos se incluyen en la Parte II como una deducción regular.

La división práctica para una tienda de productos hechos a mano típica:

| Categoría | Ejemplos | Ubicación en Schedule C | |---|---|---| | COGS | Materias primas en productos terminados, suministros de acabado incorporados al producto | Parte III, Línea 36–42 | | Empaque | Cajas, sobres de polietileno, papel de seda, tarjetas de agradecimiento, pegatinas de marca, cinta adhesiva | Parte II, Suministros (Línea 22) | | Suministros de estudio | Pinceles, papel de lija, guantes, cuchillas de repuesto | Parte II, Suministros (Línea 22) | | Herramientas | Máquina de coser, horno, impresora 3D, cámara | Depreciación o Sección 179 (Línea 13) |

Necesitas un recuento de inventario de fin de año para calcular el COGS correctamente. La mayoría de los vendedores lo hacen el 31 de diciembre con una hoja de cálculo: SKU, cantidad disponible, costo unitario. Si vendes productos terminados hechos en lotes a granel, divide el costo total del lote por las unidades producidas para obtener el costo unitario.

¿Qué costos de envío y cumplimiento pueden deducir los vendedores de Etsy?

El envío tiene su propia línea en el Schedule C (Línea 27a o como "Otros gastos"), y se acumula más rápido de lo que la mayoría de los vendedores esperan.

Deducible:

• Franqueo comprado a través de Etsy, Pirate Ship, ShipStation, o directamente de USPS, UPS, o FedEx
• Seguro de envío y mejoras de seguimiento
• Suscripciones de software de envío (Pirate Ship tiene una tarifa mensual de $0; ShipStation comienza alrededor de $10/mes)
• Millas de ida y vuelta a la oficina de correos a la tasa estándar del IRS

Usa la tasa del año fiscal que estás declarando.

Mantén un registro de millaje en una libreta en el auto o usa una aplicación que rastree los viajes automáticamente. El IRS requiere fecha, destino, propósito comercial y millas. Una hoja de cálculo de fin de año basada en la memoria es un soporte débil si el IRS solicita registros.

Si cobras a los compradores por el envío, ese ingreso por envío es un ingreso gravable, y el franqueo que compras con él es la deducción compensatoria. Se compensan, pero ambos deben aparecer en tu declaración.

¿Cómo funciona la deducción por oficina en casa para los vendedores de Etsy?

Si un área específica de tu casa está dedicada únicamente a tu negocio de Etsy, es posible que puedas deducir una parte de tus costos de vivienda.

El IRS ofrece dos métodos:

Método simplificado.

No necesitas llevar un registro de los servicios públicos o el alquiler; solo necesitas los metros cuadrados y pruebas de que el espacio se usa de forma regular y exclusiva para el negocio.

Método regular. Calcula el porcentaje de tu casa que usas para el negocio (metros cuadrados del negocio ÷ metros cuadrados totales) y aplícalo al alquiler o los intereses hipotecarios, los servicios públicos, el seguro de inquilinos o propietarios, internet y la depreciación. Más papeleo, a menudo una deducción mayor si vives en una zona de alto costo.

El uso exclusivo es el requisito más estricto del IRS. Una mesa de comedor que también es donde come la familia no califica. Un dormitorio de invitados que has convertido en estudio sí. Una mesa de manualidades en la esquina de una sala puede calificar si esa área específica solo se usa para el negocio.

Si alquilas un estudio separado o una membresía de makerspace, el alquiler es totalmente deducible en la Línea 20b sin necesidad de calcular metros cuadrados.

¿Qué herramientas, equipos y software pueden deducir los vendedores de Etsy?

Los artículos que compras para hacer productos, fotografiar listados, enviar pedidos o administrar la tienda pueden ser deducibles. Cómo lo deduces depende del costo y la vida útil.

Algunos equipos pueden deducirse inmediatamente bajo las reglas del IRS (a menudo llamado de minimis safe harbor para artículos que cuestan $2,500 o menos por factura), mientras que las compras más grandes pueden necesitar ser depreciadas o deducidas bajo la Section 179, como hornos, máquinas overlock industriales o impresoras profesionales, hasta el límite anual del IRS para ese año fiscal. Un profesional de impuestos puede confirmar qué tratamiento se ajusta a una compra específica.

Deducciones comunes de software que los vendedores de Etsy registran en sus libros:

• Adobe Creative Cloud ($22.99–$59.99/mes) para maquetas de productos
• Canva Pro ($15/mes) para gráficos de redes sociales e imágenes de listados
• Procreate (aplicación de iPad de pago único) para trabajo de diseño digital
• Marmalead o eRank para investigación de SEO
• QuickBooks Online u otro software de contabilidad
• Almacenamiento en la nube (Dropbox, Google Drive) para archivos de productos y registros de pedidos

Si usas una herramienta parcialmente por razones personales (tu teléfono, tu internet de casa, una laptop que también usas para streaming), deduce solo el porcentaje de uso comercial. Sé honesto. Una deducción del 60% por uso comercial del teléfono es defendible; el 100% no lo es a menos que realmente tengas un dispositivo separado.

¿Qué costos de marketing, educación y servicios profesionales pueden deducir los vendedores de Etsy?

Etsy tiene su propio sistema de búsqueda, y muchos vendedores también pagan por marketing fuera de la plataforma.

Costos de marketing deducibles:

• Gasto en anuncios de Instagram, Pinterest, TikTok y Meta
• Colaboraciones con influencers o creadores de contenido (guarda el contrato)
• Herramientas de email marketing como Mailchimp o Flodesk
• Accesorios para fotografía de productos, fondos, modelos y honorarios de estilistas
• Tarifas de stands en ferias comerciales, tarifas de mesas en ferias de artesanía y mercados

Educación y servicios profesionales:

• Cursos específicos de Etsy, Skillshare, masterclasses relacionadas con tu artesanía o negocio
• Libros de negocios y publicaciones comerciales
• Entrada y viajes a ferias comerciales
• Honorarios de CPA, contadores y preparadores de impuestos
• Honorarios de abogados para marcas registradas, contratos o formación de LLC
• Tarifas de presentación de LLC y tarifas anuales de informes estatales

La prueba del IRS para gastos de educación: el curso tiene que mantener o mejorar las habilidades requeridas en tu negocio actual, no calificarte para uno nuevo. Una clase de cerámica para el dueño de una tienda de cerámica es deducible. Un bootcamp de codificación generalmente no lo es.

¿Para qué impuestos deben prepararse los vendedores de Etsy?

Esto se suma al impuesto federal sobre la renta regular, y Etsy no retiene nada. Se lo debes directamente al IRS.

Pagos estimados trimestrales. Si esperas deber al menos $1,000 en impuestos federales durante el año, el IRS generalmente quiere que pagues a medida que avanzas el 15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero, sujeto a las reglas de safe harbor. Si te saltas los trimestres, puedes deber una multa por pago insuficiente incluso si pagas la totalidad antes de abril. Una regla general común es reservar entre el 25% y el 30% de la ganancia neta de Etsy para impuestos federales, más si tu estado tiene impuesto sobre la renta.

Declaración 1099-K.

Verifica el umbral actual del IRS antes de presentar la declaración, ya que la regla ha cambiado en los últimos años. Debes impuestos por cada dólar de ganancia neta incluso si no llega ningún 1099-K, así que no esperes el formulario.

Impuesto sobre ventas.

Para pedidos de EE. UU. cubiertos por leyes de facilitador de mercado, Etsy generalmente recauda y remite el impuesto sobre ventas en nombre del vendedor. Los vendedores aún deben mantener registros y verificar si su estado requiere que las ventas del mercado se declaren en una declaración estatal. Si vendes los mismos productos a través de tu propio sitio web, en ferias de artesanía o al por mayor, eres responsable del impuesto sobre ventas en esos canales.

¿Cómo puede Novo ayudar a los vendedores de Etsy a llevar un registro de los gastos?

Una contabilidad ordenada comienza con una cuenta ordenada. Mezclar dinero personal y de Etsy hace que cada deducción sea más difícil de defender y cada enero un proyecto de investigación.

Novo Business Checking puede ayudar a los vendedores de Etsy a mantener los ingresos, gastos y ahorros fiscales organizados en una sola cuenta:

• Cero tarifas mensuales y sin saldo mínimo, para que una tienda de bajo volumen no pague por gastos generales que reduzcan el margen.
• Integraciones directas con Stripe, Shopify y QuickBooks para la sincronización automática de transacciones, además de conexiones a herramientas de facturación y gastos.
• [Novo Reserves](/business-checking/sub-accounts) para dividir tu cuenta en compartimentos virtuales, uno para impuestos trimestrales (reserva el 25-30% de cada pago de Etsy), uno para inventario y uno para el pago del propietario.
• Herramienta de facturación para el lado de ventas al por mayor y pedidos personalizados de un negocio de Etsy, donde el proceso de pago de Etsy no aplica.

Una desventaja a tener en cuenta. Novo no acepta depósitos en efectivo. Si una parte significativa de tus ventas proviene de ferias de artesanía, mercados de agricultores o pop-ups presenciales, deposita el efectivo en una cuenta separada que acepte depósitos en efectivo, luego transfiere los fondos a Novo para la contabilidad. Para los vendedores que solo aceptan pagos en línea, la limitación de depósitos en efectivo de Novo podría no afectar la contabilidad diaria. Si aún estás comparando opciones, consulta nuestra guía sobre el mejor banco para vendedores de Etsy.

¿Cómo pueden los vendedores de Etsy registrar gastos para el Schedule C?

Copia esto en una hoja de cálculo al inicio del año. Se corresponde directamente con las categorías del Schedule C, así que el fin de año es un trabajo de transcripción, no un proyecto forense.

Date | Vendor | Description | Amount | Category | Payment method | Receipt link
-----|--------|-------------|--------|----------|----------------|-------------
2026-01-04 | Etsy | January fees (CSV) | 87.42 | Commissions & fees | Auto-deduct | etsy-jan.csv
2026-01-07 | USPS | Postage 12 orders | 64.15 | Shipping | Novo debit | photo-0107.jpg
2026-01-11 | Michaels | Beads + wire | 42.88 | COGS - materials | Novo debit | photo-0111.jpg
2026-01-15 | Adobe | Creative Cloud | 22.99 | Software | Novo debit | adobe-receipt.pdf
2026-01-22 | Pirate Ship | Insurance add-on | 3.40 | Shipping | Novo debit | ps-0122.pdf

Categories to use:
- COGS - materials
- COGS - finishing
- Supplies (packaging, studio)
- Shipping
- Commissions & fees (Etsy, payment processing)
- Advertising
- Software & subscriptions
- Equipment
- Home office
- Professional services
- Education
- Mileage (log separately with date, purpose, miles)

Consejo: Pega el bloque anterior en ChatGPT o Claude y pídeles que te creen un archivo funcional. Prueba: "Convierte este rastreador de gastos para vendedores de Etsy en un archivo de Google Sheets con una pestaña de totales mensuales, un resumen de categorías que se corresponda con las líneas del Schedule C, y una hoja de registro de kilometraje separada con una columna que calcule automáticamente la deducción usando la tarifa estándar de kilometraje actual del IRS." Revisa cuidadosamente el resultado, confirma las fórmulas y actualiza la tarifa de kilometraje para el año fiscal actual antes de usarlo para tus registros.

Preguntas frecuentes

¿Necesito una LLC para deducir gastos de Etsy? No. Un propietario único declara los ingresos y deducciones del negocio en el Schedule C sin formar ninguna entidad. Una LLC añade protección de responsabilidad y cierta claridad contable, pero no cambia lo que puedes deducir.

¿Puedo deducir las tarifas de Etsy si soy un vendedor aficionado? Generalmente no. Para los años fiscales 2018 a 2025, los gastos de pasatiempos no son deducibles en una declaración federal, aunque los ingresos por pasatiempos sean gravables. Si estás tratando de obtener ganancias, presenta el Schedule C y trátalo como un negocio.

¿Cuál es la tasa del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia para los vendedores de Etsy? El impuesto sobre el trabajo por cuenta propia es del 15.3% sobre la ganancia neta de tu tienda de Etsy, cubriendo el Social Security y Medicare. Se aplica además del impuesto federal sobre la renta.

¿Etsy recauda el impuesto sobre las ventas para los vendedores? Sí. Etsy recauda y remite el impuesto estatal sobre las ventas en nombre de los vendedores en estados con leyes de facilitador de mercado. Los vendedores siguen siendo responsables del impuesto sobre las ventas en otros canales como su propio sitio web o mercados presenciales.

¿Cómo funciona la deducción por oficina en casa para los vendedores de Etsy? El método simplificado del IRS permite una deducción de $5 por pie cuadrado hasta 300 pies cuadrados, para un máximo de $1,500. El espacio debe usarse regular y exclusivamente para el negocio.

¿Qué pasa si vendo en Etsy y en ferias de artesanía? Regístralos como un solo negocio si los productos y las operaciones se superponen. Usa partidas de ingresos separadas en tus libros para que puedas ver el margen a nivel de canal. El efectivo de las ferias aún debe llegar a tu cuenta de negocio, incluso si eso significa depositar el efectivo primero en un banco separado y luego transferir los fondos.

¿Cómo manejo el inventario que compré antes de empezar a vender? Puedes incluirlo en el inventario inicial al menor entre el costo o el valor justo de mercado. Documenta cómo llegaste a esa cifra.

¿Son deducibles las muestras y los obsequios? Los productos que regalas para marketing pueden ser deducibles, pero regístralos por separado para que no deduzcas el mismo costo una vez a través del inventario o COGS y otra vez como publicidad.