Una empresa unipersonal es una de las estructuras de negocio más sencillas de establecer. Como propietario único, tu nombre y tu negocio están vinculados, lo que te da control total sobre todas las decisiones y cómo eliges operar. Los propietarios únicos incluyen contratistas independientes, emprendedores individuales y freelancers, pero también pueden incluir startups, tiendas minoristas y otros tipos de negocios.

Como propietario único, los requisitos de papeleo y declaración de impuestos para que tu negocio opere legalmente suelen ser mucho menos complicados que para otras estructuras de negocio. Si bien la mayoría de las entidades comerciales deben obtener un Employer Identification Number (EIN) para fines fiscales, los propietarios únicos generalmente no lo necesitan. Las circunstancias que te exigirán obtener un EIN como propietario único incluyen tener empleados o presentar un plan de pensiones o una declaración de impuestos especiales. Y aunque un EIN no suele ser un requisito para todas las empresas unipersonales, los beneficios de tener un EIN como propietario único podrían hacer que valga la pena obtener uno.

¿Qué es un EIN?

El IRS creó el sistema federal de Employer Identification Number (EIN) para ayudar a identificar entidades comerciales. Un EIN es un número de identificación fiscal de nueve dígitos disponible de forma gratuita para las empresas a través del IRS. Piensa en un EIN como un número de seguro social, pero para negocios. A los EINs a menudo se les conoce como Federal Tax Identification Numbers. Muchos tipos de negocios usan EINs, incluyendo:

• Corporaciones
• Agencias gubernamentales
• Individuos
• Sociedades de responsabilidad limitada (LLCs)
• Asociaciones sin fines de lucro
• Sociedades colectivas
• Propietarios únicos
• Fideicomisos
• Sucesiones de difuntos

La mayoría de las entidades comerciales deben tener un EIN, pero las empresas pueden obtener uno, incluso cuando no es obligatorio. Para saber más, consulta nuestra Answers to All Your Pressing EIN Questions guía.

¿Cuándo se requiere un EIN para un propietario único?

Si eres trabajador independiente y operas tu negocio como propietario único, el IRS no te exige tener un EIN a menos que:

• Contrates empleados
• Planees presentar un plan de pensiones o una declaración de impuestos especiales

Si no contratas empleados y no planeas presentar una declaración de impuestos especiales o de plan de pensiones, tu negocio no necesita un EIN. En su lugar, usarás tu número de seguro social (SSN) para la identificación fiscal. Si contratas empleados, presentas una declaración de impuestos especiales o de plan de pensiones, o te conviertes en el único propietario de una Limited Liability Company (LLC) con empleados, debes obtener un EIN para presentar impuestos laborales.

¿Quién necesita un EIN?

El sitio web del IRS proporciona orientación adicional sobre qué tipos de negocios necesitan un EIN, pero en general, se requiere un EIN si respondes afirmativamente a cualquiera de las siguientes preguntas:

• ¿Tienes empleados?
• ¿Operas tu negocio como una corporación o una sociedad colectiva?
• ¿Presentas alguna de las siguientes declaraciones de impuestos: Empleo, Impuestos Especiales, o Alcohol, Tabaco y Armas de Fuego?
• ¿Retienes impuestos sobre ingresos, que no sean salarios, pagados a un extranjero no residente?
• ¿Tienes un plan Keogh?
• ¿Estás involucrado con alguno de los siguientes tipos de organizaciones?
• Fideicomisos, excepto ciertos fideicomisos revocables propiedad del otorgante, IRAs, Declaraciones de Impuestos sobre Ingresos Comerciales de Organizaciones Exentas
• Sucesiones
• Conductos de inversión en hipotecas de bienes raíces
• Organizaciones sin fines de lucro
• Cooperativas agrícolas
• Administradores de planes

Los beneficios de tener un EIN

Muchos propietarios únicos siguen haciendo negocios y declarando impuestos usando sus números de seguro social. No necesitas tomar ninguna medida para usar tu número de seguro social, lo que lo convierte en una opción sencilla para los propietarios de pequeñas empresas.

Puedes seguir haciendo negocios como propietario único usando tu número de seguro social para los impuestos, o puedes cambiar a usar un EIN. Aunque no es obligatorio, un EIN beneficia tanto a los negocios como a los propietarios de negocios. Aquí te presentamos algunos beneficios de obtener un EIN como propietario único.

Abrir una cuenta corriente de negocios

A menudo se te exige tener un EIN para abrir una cuenta corriente de negocios. Algunas plataformas bancarias para negocios (incluyendo Novo) permiten a los propietarios únicos calificar con un número de seguro social, pero muchas otras hacen que sea mucho más difícil, o imposible, calificar sin un EIN.

Presentar impuestos de negocios

Como se mencionó anteriormente, algunas empresas unipersonales deben tener un EIN. Si ese es tu negocio y no tienes un EIN cuando llegue el momento de declarar impuestos, podrías estar sujeto a varias sanciones fiscales.

Legitimar tu negocio

Un EIN presenta una imagen más profesional al tratar con clientes y proveedores. En lugar de que otros vean tu negocio como un pasatiempo o un trabajo a tiempo parcial, tener un EIN demuestra que te tomas en serio la construcción de tu negocio.

Establecer crédito comercial

Cada vez que solicitas crédito usando un EIN, esa cuenta termina en tu informe de crédito comercial. Con el tiempo, construirás tu historial de crédito comercial, mejorando tus posibilidades de aprobación para mejores tasas y términos en la financiación de negocios.

Obtener préstamos comerciales más rápido y fácilmente

Generalmente puedes calificar para un préstamo comercial más rápidamente con un EIN. Construir tu crédito comercial a través de un EIN mejora tus probabilidades de ser aprobado para un préstamo comercial.

Obtener licencias comerciales

Es posible que debas obtener licencias o permisos locales dependiendo de dónde operes tu negocio y los productos o servicios que ofrezcas. Los tipos de negocios que requieren licencias y permisos generalmente también necesitarán un EIN.

Prevenir el robo de identidad

Un EIN te permite separar tus cuentas comerciales y personales, lo que significa menos cuentas usando tu número de seguro social. Las posibilidades de que tu información personal sea robada pueden disminuir al tener un EIN.

Cómo solicitar un EIN

Los EINs son fáciles de solicitar como propietario único presentando el Formulario SS-4 del IRS. En general, presentar tu solicitud de EIN en línea es más fácil y rápido, aunque el IRS también acepta solicitudes de EIN por fax o correo.

Solicita un EIN con Novo

Si bien es posible solicitar un EIN a través del sitio web del IRS, Novo también ofrece un servicio de solicitud de EIN eficiente, gratuito y seguro. Simplemente completa la solicitud, proporciona una firma y haz clic en Enviar. Puedes registrarte para obtener un EIN en minutos.

Los propietarios de negocios deben proporcionar información personal y comercial específica durante el proceso de solicitud del EIN, incluyendo:

• Tipo de entidad comercial
• Nombre completo
• Social Security Number
• Dirección postal del negocio
• Número de teléfono del negocio
• La fecha en que iniciaste la empresa (o cuando fue adquirida)
• Razón para solicitar un EIN
• Información del destinatario del EIN/Tax ID

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En resumen

No importa qué negocio operes como propietario único, tener un EIN puede ayudarte a establecerte como un propietario de negocio legítimo y abrirte beneficios fiscales y financieros. Analiza tus necesidades como propietario de negocio para determinar si tener un EIN tiene sentido. Usa la herramienta de solicitud de EIN de Novo, que hace que registrarse para un Employer Identification Number sea muy fácil.

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Esta página es solo para fines informativos y no debe considerarse como asesoramiento legal, financiero o contable. Por favor, consulte a su propio profesional si tiene alguna pregunta.